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菲彩国际网站: 风景这边独好——梁越女士谈论2017年财富管理策略
发表日期:2020-04-09 07:19| 来源 :本站原创 | 点击数:
本文摘要:风景这边独好——梁越女士谈论2017年财富管理策略

前言:12月19日,盈泰财富云年内最后一期“星云论道”隆重开启,本期邀请到了刚从美国考察归来的泰哥——洪泰基金创始人,原华泰联合董事长盛希泰先生。而以下内容为梁越女士结合盛希泰先生演讲内容与当下形势对2017年财富管理策略所发表的演讲。

菲彩国际网站: 风景这边独好——梁越女士谈论2017年财富管理策略

    要学习盛希泰先生与时俱进的精神

    对于盛希泰先生今天的演讲,我认为我们大家要学习盛希泰先生与时俱进的精神,人生要做好事做大事,必须趁势而为,借力打力。如果没有对大趋势的理解,没有对这个时代的理解,所有的努力都会白费,所以,对于从事财富管理事业的我们来说,我们需要对这个时代进行深入理解,深刻明白这个时代对财富管理的需求。

    另外,盛希泰先生刚才提出“财富管理行业是金融行业的消费升级”,对此我非常赞同。我们都知道这个时代非常重要的特征就是钱多,钱多了怎么办?就需要进行财富管理,这在以前是没有的,这是新时代赋予金融行业新的特征。

    在人生的道路上要抓住机会“弯道超车”

    我上周演讲的题目是“做有良知的金融人,实现职业生涯的弯道超车”。我们在座的每个人会实现“弯道超车”吗,如何实现“弯道超车”?我举一个例子,我们在食堂打饭时,都希望能够快点打上饭,所以排队尽可能排在前面,但现在又新开了一个窗口,结果是那些排在后面的人立刻到了这个新开的窗口去打饭,反而比那些之前排在前面的人更提前打到饭,这就是“弯道超车”。

    在我曾经工作的机构中,“弯道超车”的例子实在是太多,以我所在的原单位为例,那些业绩很好的员工和负责人,都曾经在外资银行等单位是BD级别的岗位,也就是说这个岗位只能跟客户打打电话,连跟客户见面的机会都没有,但最后来到了我原来的单位,踏上了信托这一波热潮,实现了“弯道超车”。再以***同事为例,他当年只是一个本科刚毕业的实习生,在实习刚结束的时候,跟随我开始了信托销售的创业工作,奋斗到心在至少也是年薪百万。这样的例子数不胜数,尤其对于那些曾经学习成绩并不是很好的人来讲,通过自己的努力,选择一个优秀的平台,实现“弯道超车”是非常可能的。

    在实现“弯道超车”之后,还需敢于与优秀的成功人士作对比,每个人都不能躺在过去的功劳簿上,目标要高一点,理想要大一点,眼光要远一点,找对好的公司,选对好的平台,敢于重头来过。

    平时,我们还需在实践中不断学习与应用,在应用中不断成长,做好时间管理。其实,很多人都没有很好的管理好自己时间,做事效率低,此时大家就应该想想如何管理好自己的时间,提升自身效率,实际上,每个人一天可以做好多事情,只是大家没有把时间利用好。

    深刻把握中央经济会议信号

    对于最近中央召开的经济会议,我认为中国经济未来有三个方面的显著趋势:

    第一是引进来。改革开放初期,我们最缺的就是资金,因为没有钱进行投资,所以我们通过开放的方式将外部的资金引入到国内,而如今我们有钱了,我们需要引进高新技术,包括医疗技术、医疗器械、生物医药、新材料等;需要引进高端装备,需要引进能源包括石油和其它新能源等。我们现在投资的项目包括英超、北大未名等项目都是“引进来”理念之下形成的。有的机构建议投资者投资海外的房地产,我感到非常错愕。因为即便是中国的房子,中央也非常明确地表示,房子是用来住的,不是用来炒的。且对于一个不懂海外的房地产相关法律法规,不知道海外对房地产空置是需要缴纳巨额税款的人来说,就凭中介的推荐就开始盲目配置海外房地产,结果怎么会好?

    第二就是稳得住。中央对中国经济稳得住的思路就是三去一降一补,三去包括去产能、去库存和去杠杆。尤其是去杠杆,最近的债市大跌的走势,就是中央大力去杠杆导致的结果。一降就是降成本,通过税收优惠、物流成本降低等来降低企业的经营成本;一补就是补短板,我们现在对医疗、教育等领域的需求依然非常大,这些都需要在接下来的供给侧改革中给予补充。我认为,三去一降一补是中国经济能够稳得住的主要手段,是使得中国经济能够走出“L”型的重要内容。

    第三就是走出去。我们在引进来和三去一降一补之后,接下来就可以走出去。如何走出去,那就是通过“一带一路”的方式将中国的产品和服务推向全世界。在这个推向全世界过程中,实质上也是人民币国际化的过程。人民币为什么要国际化,这里面就存在货币战争等问题,在全球货币的领导力上,英镑曾经代替过黄金,美元在二战之后代替了英镑一直到现在。因为美元的主导性,使得全球其它国家在美元量化宽松和紧缩当中当了“韭菜”。唯有人民币国际化成功才能避免美元的侵蚀,否则我们都是在为美元和美国打工,所以“一带一路”是具有战略意义的。

    我们明年的投资策略

    我们明年的投资策略主要包括五点,一是建立周期性思维,二是潜心做好股权投资,三是合理配置好金融资产,四是防范跟风偏执,五是风景这边独好。

    如何理解建立周期性思维,那就是改革的成功不是一蹴而就的,要将中国经济的布局和走势放在一个更大的格局中去理解。如果是很容易就能成功,结果就是去年股灾时的那样,杠杆牛害死人,今年险资进入实体经济成为“野蛮人”,所以要把格局放大,把周期拉长。

    如何理解潜心做好股权投资。我觉得我们做股权投资就是要认认真真的拿到好的资产,如果没有好的资产,就是对投资者与理财师的不负责。在拿到好资产之后,遇到问题解决问题,使之成为市场中最有竞争力的金融产品。潜心做好股权投资是我们最近几年必须坚持的投资策略。

    如何理解合理配置金融资产。我们的产品包括固定收益类产品,结构化产品,还有股权产品。不同的投资者的风险偏好和承受能力不一样,需要进行更加细致的进行配置,需要根据特定的投资者进行资产配置,固定收益产品比例多少,结构化和股权等类型的金融产品比例是多少,这些都是我们需要对投资者认真做的事情。

    如何理解防范跟风偏执。前一段时间,当我们想大力推进定增产品的时候,却发现定增的价格呼呼直上,这个时候,除非我们对企业特别的了解,否则不要也罢。或者说,以后我们做定增等股权类产品,必须是对企业有着非常深入的理解,能够清晰的判断出这个企业未来能够做大做强,否则我们就没必要跟进投入,要防范跟风偏执。

    如何理解风景这边独好。从大的方面讲,我们可以认为中国未来30年将走向更加强盛,中国依然是全球最佳投资区域;从行业层面讲,当下已经进入了财富大爆发的时代,对于财富管理的需求大大增加,行业的渗透率还非常低,以后这个行业还可能会出现很多与我们类似的企业,可我们的企业要有自己的特色,比如在我们现在的“平台+插线板”模式与我们拥有好资产的情况下,深挖做好对投资者的服务工作,扩展的空间潜力是巨大的,我们要不断的审视自己不足,不断加以改正,不断实现进步。

    小结

    我今天周例会所总结的就这么多,总体上,我认为我们正处于一个蓬勃向上发展的时代,是一个财富管理的大时代,我们各位要珍惜这个平台,充分利用这个平台+插线板模式,将优质资产和高净值投资者高效连接起来,将我们这个平台做大做强,同时实现我们个人职业生涯上的“弯道超车”。 
 

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